Défini dans 2 leçons · Mis à jour le 17 octobre 2026
Définition
La façon dont un portefeuille est réparti entre classes d’actifs, comme les actions, les obligations ou sukuk et les liquidités.
Exemple
Imaginez deux portefeuilles de 50 000 $ : l’un compte 80 % d’actions et 20 % d’obligations, l’autre 40 % d’actions, 50 % de sukuk et 10 % de liquidités. Si les actions perdent 25 % et que le reste ne bouge pas, le premier perd 10 000 $ (20 %) et le second 5 000 $ (10 %). La répartition entre classes d’actifs pèse souvent plus que le choix des actions elles-mêmes sur l’ampleur des variations d’un portefeuille.
Chiffres hypothétiques, à titre d’illustration uniquement.
Trois barres empilées, actions en vert et obligations hachurées en gris : départ, 10 000 $ répartis en 6 000 $ (60 %) et 4 000 $ (40 %) ; après un an, 12 000 $ répartis en 8 400 $ (70 %) et 3 600 $ (30 %) ; rééquilibré, 12 000 $ répartis en 7 200 $ (60 %) et 4 800 $ (40 %). Entre les deux dernières, des notes indiquent vendre des actions 1 200 $ et acheter des obligations 1 200 $, et une petite note dit cible d’exemple, pas une recommandation.
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