Definido en 2 lecciones · Actualizado el 17 de octubre de 2026
Definición
Cómo se reparte una cartera entre tipos de activo, como acciones, bonos o sukuk y efectivo.
Ejemplo
Imagina dos carteras de US$50,000: una tiene 80% en acciones y 20% en bonos; la otra, 40% en acciones, 50% en sukuk y 10% en efectivo. Si las acciones caen un 25% y el resto se mantiene, la primera pierde US$10,000 (20%) y la segunda US$5,000 (10%). El reparto entre tipos de activo suele influir más que la elección de acciones concretas en cuánto se mueve una cartera.
Cifras hipotéticas, solo a modo de ilustración.
Tres barras apiladas, acciones en verde y bonos rayados en gris: inicio, US$10,000 repartidos en US$6,000 (60%) y US$4,000 (40%); tras un año, US$12,000 repartidos en US$8,400 (70%) y US$3,600 (30%); rebalanceada, US$12,000 repartidos en US$7,200 (60%) y US$4,800 (40%). Entre las dos últimas, notas dicen vender acciones US$1,200 y comprar bonos US$1,200, y una nota pequeña dice objetivo de ejemplo, no una recomendación.