الاستثمار
حاسبة التوزيعات النقدية: الدخل والعائد على التكلفة وإعادة الاستثمار
أدخل المبلغ وسعر السهم والتوزيع السنوي للسهم وسرعة نمو التوزيع والسعر: تعرض الحاسبة الدخل سنة بسنة، والعائد على تكلفتك، والقيمة في النهاية، مع إعادة الاستثمار أو بدونها.
حاسبة التوزيعات النقدية
- دخل التوزيعات في السنة 10
- 868.76$
- عائد 8.69% على تكلفتك الأصلية
- عائد التوزيعات اليوم
- 4.00%
- دخل السنة الأولى
- 400.00$
- مجموع التوزيعات المقبوضة
- 6,077.17$
- قيمة الأسهم في النهاية
- 23,673.64$
- 290.67 سهماً
الجدول سنة بسنة
| السنة | التوزيع للسهم | الدخل | القيمة آخر السنة |
|---|---|---|---|
| 1 | 2.00$ | 400.00$ | 10,900.00$ |
| 2 | 2.10$ | 436.00$ | 11,881.00$ |
| 3 | 2.21$ | 475.24$ | 12,950.29$ |
| 4 | 2.32$ | 518.01$ | 14,115.82$ |
| 5 | 2.43$ | 564.63$ | 15,386.24$ |
| 6 | 2.55$ | 615.45$ | 16,771.00$ |
| 7 | 2.68$ | 670.84$ | 18,280.39$ |
| 8 | 2.81$ | 731.22$ | 19,925.63$ |
| 9 | 2.95$ | 797.03$ | 21,718.93$ |
| 10 | 3.10$ | 868.76$ | 23,673.64$ |
نموذج سنوي بسيط: يُصرف التوزيع آخر كل سنة، ومع إعادة الاستثمار يشتري أسهماً إضافية بسعر تلك السنة. بلا ضرائب ولا عمولات. وقد تُخفَّض التوزيعات، ولا تنمو الأسعار في خط مستقيم.
الحاسبة تعمل في متصفحك. لا يُحفظ شيء مما تكتبه ولا يُرسَل إلى أي مكان.
أداة تعليمية، لا نصيحة مالية. النتائج تعكس الأرقام التي تدخلها فقط، ولا تقول شيئاً عن العوائد المستقبلية. والتداول ينطوي على مخاطرة كبيرة بالخسارة.
كيف تستخدم حاسبة التوزيعات
- اختر هل يُعاد استثمار التوزيعات في أسهم إضافية (DRIP) أم تقبضها نقداً.
- أدخل المبلغ الذي تستثمره، وسعر السهم، والتوزيع السنوي للسهم، أي مجموع الدفعات خلال سنة.
- أضف نسبة نمو سنوية متوقعة للتوزيع ولسعر السهم. استخدم أرقاماً متواضعة؛ والصفر اختبار مقبول.
- اختر عدد السنوات واقرأ دخل السنة الأخيرة، والعائد على تكلفتك الأصلية، ومجموع ما قبضته، والقيمة النهائية.
- افتح الجدول سنة بسنة لترى كيف يتراكم الدخل، وقارن الخيارين بالمدخلات نفسها.
معادلات التوزيعات بكلمات بسيطة
عائد التوزيعات اليوم هو التوزيع السنوي مقسوماً على سعر السهم. وفي كل سنة، الدخل هو عدد الأسهم التي تملكها مضروباً في توزيع تلك السنة للسهم؛ ثم ينمو التوزيع والسعر بالنسبتين اللتين أدخلتهما.
ومع إعادة الاستثمار، يشتري دخل كل سنة أسهماً إضافية بسعر آخر السنة، فيأتي دخل السنة التالية من عدد أكبر من الأسهم. أما العائد على التكلفة فيقارن دخل سنة بالمبلغ الذي استثمرته أول مرة.
عائد التوزيعات = التوزيع السنوي للسهم ÷ سعر السهم
دخل السنة = الأسهم المملوكة × توزيع تلك السنة للسهم
مع إعادة الاستثمار: الأسهم الجديدة = الدخل ÷ سعر آخر السنة
العائد على التكلفة = دخل السنة ÷ المبلغ المستثمر أول مرة
مثال محسوب
تستثمر 10,000$ في سهم سعره 50.00$ يوزّع 2.00$ سنوياً، أي عائد 4.00%، وتفترض أن التوزيع والسعر ينموان كلاهما 5% سنوياً لمدة 10 سنوات.
- تبدأ بـ10,000$ ÷ 50.00$ = 200 سهم، وتدفع السنة الأولى 200 × 2.00$ = 400.00$.
- مع إعادة الاستثمار، تدفع السنة العاشرة 868.76$، أي عائد 8.69% على مبلغك الأصلي 10,000$. وتقبض خلال 10 سنوات 6,077.17$، وتصل قيمة الأسهم إلى 23,673.64$.
- ولو قبضت التوزيعات نقداً، تدفع السنة العاشرة 620.53$، وتقبض 5,031.16$ إجمالاً، وتصل قيمة الأسهم المئتين إلى 16,288.95$، أو 21,320.10$ مع النقد.
- والفرق يأتي من الأسهم الإضافية التي تشتريها التوزيعات المعاد استثمارها، وكل منها يدفع توزيعه الخاص في السنة التالية.
أسئلة شائعة
ما عائد التوزيعات الجيد؟
لا رقم واحد. والعائد المرتفع جداً كثيراً ما يعني أن السوق يتوقع خفض التوزيع، لأن السعر هبط. تحقق هل تغطي أرباح الشركة وتدفقها النقدي الحر التوزيع؛ ويشرح درس الاستثمار في أسهم التوزيعات ما تنظر إليه.
ما معنى DRIP؟
خطة إعادة استثمار التوزيعات: بدل أن يدفع الوسيط أو الشركة نقداً، يستخدم كل توزيع لشراء أسهم إضافية، وكثيراً ما تكون كسوراً من السهم. وعلى المدى الطويل يتراكم أثرها لأن الأسهم المعاد استثمارها تدر توزيعات بدورها، مثل الفائدة المركبة.
هل تخضع التوزيعات للضريبة؟
عادةً نعم، والنسبة تختلف حسب بلدك وحسابك. والمستثمرون من خارج أمريكا في الأسهم الأمريكية تُقتطع منهم الضريبة غالباً من المصدر. والحاسبة تعمل قبل الضريبة، فاعتبر دخلها رقماً إجمالياً.
UpTickFlow منتجنا. هذه الدروس للتعلّم وليست نصيحة مالية، والتداول ينطوي على مخاطر خسارة كبيرة.