التكلفة السنوية للصندوق نسبةً إلى المبلغ المستثمَر، وتُقتطع داخل الصندوق. ونسبة 0.05% تعني 5 دولارات سنوياً عن كل 10,000 دولار.
مثال
افترض أنك وضعت 50,000 دولار في صندوق نسبة مصاريفه 0.05%، والمبلغ نفسه في صندوق آخر نسبته 0.75%. الأول يكلّفك نحو 25 دولاراً في السنة والثاني نحو 375 دولاراً، أي بفارق 350 دولاراً سنوياً عند هذا الرصيد. ولن تصلك فاتورة من أيٍّ منهما، فالتكلفة تُقتطع من أصول الصندوق وتظهر في صورة عائد أقل قليلاً.
الأرقام افتراضية للتوضيح فقط.
نمو مبلغ افتراضي قدره 10,000 دولار بنسبة 7% سنوياً قبل التكاليف على مدى 0 إلى 30 سنة: خط أخضر لتكلفة سنوية 0.05% ينتهي قرب 75,000 دولار تقريباً، وخط أحمر لتكلفة سنوية 1.00% ينتهي قرب 57,000 دولار تقريباً، والفارق المظلَّل بينهما محاط بقوس مكتوب عليه نحو 18,000 دولار مع عبارة: الرسوم والنمو الذي كانت ستحققه.